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嘉行新闻

嘉兴银行积极开展整治非法买卖银行卡信息专项行动
2016-12-22 02:48:22

近年来,银行卡作为一种便捷的支付工具普及率越来越高。与此同时,作为个人信用标志的银行卡和身份证件被当作商品在网上倒卖的现象日益突出,并呈现不断蔓延的势头。不法分子通过网上商城、商品交易平台、博客等渠道发布相关“广告”,大肆买卖银行卡以及身份证、网盾、手机卡、开户资料等与银行卡相关的资料,形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”,严重侵害了金融消费者的合法权益。

为有效遏制和打击非法买卖银行卡信息的违法犯罪行为,维护安全稳定的金融环境和公平诚信的社会环境,保护银行卡持卡人合法权益,中国人民银行、工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等六部委于2016年9月起在全国范围内组织开展了联合整治非法买卖银行卡信息专项行动。按照人行的统一部署和要求,嘉兴银行成立了专项工作小组,组织落实各项具体工作。

一是开展非法买卖银行卡信息线索排查。嘉兴银行辖属分支机构重点对近期以来冒名开卡、同一存款人无合理理由开立多张银行卡、同一代理人大量或频繁代理办卡、由他人陪同申请开卡并存在明显指使行为等情况,以及异地代理办卡、不同开卡人留存电话或联系方式相同、账户存在一定沉睡期等具有非法买卖银行卡信息特征的行为进行全面梳理和排查。

二是加强银行卡业务管理。修订完善行内相关制度,在制度层面规范统一操作,严格落实实名制管理要求,限制开卡数量,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。规范代理开卡操作,对个人代理他人办理借记卡的,严格审核代理人和被代理人的有效身份证件,按照反洗钱的相关规定登记代理人和被代理人基本身份信息,审慎办理代理开卡业务。对代理开立的南湖卡设置了激活环节,但对存款人因病残等特殊原因无法由本人办理启用业务的,核实后开设绿色通道,开展上门服务,做到特事特办。    

三是提高宣传力度。各分支机构积极参与整治非法买卖银行卡信息的专项宣传活动,结合当地实际情况,以设点、进社区等形式组织开展了具有实效、贴近实际的宣传教育活动。总行专门制作了整治非法买卖银行卡信息的专项宣传活动视频,在我行微信公众号“微嘉银”上进行了推送。(林琳、顾晓光)                   


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