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公司业务

票据贴现
2015-11-23 06:01:59

汇票贴现
    商业汇票贴现是指商业汇票(包括银行承兑汇票、商业承兑汇票)的合法持有人在汇票到期日前,为了取得资金而将票据转让给我行的票据行为。
期限及利率:
    1、贴现期限从贴现之日起至汇票到期日止(到期日遇假日顺延,但应加计计息天数)。
    2、贴现利率依照人民银行颁布的有关利率执行。
申办条件:
    1、满足我行流动资金贷款的基本条件;
    2、申请人与出票人或其前手之间有真实合法的商品交易;
    3、贴现资金用于企业正常经营活动。
申办程序:
    1、申请企业除应提供我行流动资金贷款要求的有关材料外还应提供:
    (1)提供贴现申请人与前手签订的商品销售合同、增值税发票;
    (2)领取并填妥《商业汇票贴现申请书》,加盖企业公章和法人代表章;
    (3)填妥《贴现凭证》,并在第一联加盖企业预留银行印鉴;
    (4)商业承兑汇票贴现还应按规定提供担保,及担保人(物)的有关资料。
    2、按规定对票据的真实性进行查询,
    3、我行审查审批同意贴现后,提交未到期的商业汇票,并做成转让背书后发放贴现款。商业承兑汇票贴现视情况与贴现申请人签定贴现合同、保证合同或抵(质)押合同等合同文件。



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